Количество нелегальных кредиторов и финансовых пирамид значительно выросло. При этом мошенники предпочитают работать в буквальном смысле по-быстрому, даже первые «вкладчики» пирамид остаются ни с чем. Стрые схемы обмана сочетаются с новыми инструментами.
Количество нелегальных кредиторов и финансовых пирамид значительно выросло. При этом мошенники предпочитают работать в буквальном смысле по-быстрому, даже первые «вкладчики» пирамид остаются ни с чем. Стрые схемы обмана сочетаются с новыми инструментами. «Мы сейчас подводим итоги первого полугодия, но уже сейчас видно – достаточно существенный рост по количеству новых субъектов нелегальной деятельности. И прежде всего он связан с возросшим количеством предложений от нелегальных кредиторов. По направлению «нелегальное кредитование» мы видим потенциальный рост примерно в три раза», - об этом заявил директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях в ходе круглого стола, 8 июля, на тему: «Финансовые мошенничества: новые схемы обмана и способы противодействия» в пресс-центре МИЦ «Известия».
Растет и число финансовых пирамид и лже-инвестпроектов. Потенциальных жертв находят чаще всего в интернете, хотя в связи со сложностями вывода денежных средств за рубеж аферисты стали вновь открывать офлайн-офисы на пару месяцев, чтобы собрать с людей деньги, после чего злоумышленники бесследно исчезают, открывая новую «точку сбора» в другом месте. В тренде – предложения вложить деньги в «крипту».
Примета времени – жулики не склонны затевать долгоиграющие финансовые пирамиды, даже первые вкладчики не получают своих дивидендов, что практиковали мошенники прошлых лет. Нью-пирамиды работают под разными брендами в сети и под разными вывесками офлайн, предпочитая обворовывать людей быстро. «Цикл создания пирамиды от сбора денег и до исчезновения ускорился, он сегодня умещается в 2,5-3 месяца», – отмечает Валерий Лях.
«Второе дыхание» обрели раздолжнители – они предлагают избавление от кредитов за 30% от суммы долга, «гонорар» забирают, заемщика оставляют с просроченным кредитом. Растет и количество предложений о «чистильщиков» кредитных историй, которые берут предоплату за якобы исправление или удаление сведений о просрочках.
По инициативе Банка России с декабря 2021 года заблокировано напрямую во внесудебном порядке 3,5 тысячи финансовых пирамид, нелегальных кредиторов и фишинговых мошеннических ресурсов.
МОСКВА,8 июля. /АРФГ/.