С 18 ноября по 28 декабря 2021 года в шести регионах страны волонтеры Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) провели мониторинг соблюдения брокерами базового стандарта защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов, утвержденного Банком России. Цель проекта – выявление недобросовестных практик при проведении тестирования неквалифицированных инвесторов перед покупкой сложных финансовых инструментов.
«Акция была проведена по инициативе координационного совета волонтеров финансового просвещения АРФГ. Добровольцы посещали офисы крупных брокеров, а также проходили тесты перед сделками со сложными финансовыми инструментами онлайн. В проекте приняли участие более 30 человек, студенты вузов, ребята отлично справились с заданием», — отметила Ирина Маслова, советник директора АРФГ по вопросам развития волонтерского движения.
В общей сложности волонтеры из Ивановской, Орловской, Ростовской и Свердловской областей, Республики Карелия и Санкт-Петербурга провели 125 проверок 20 крупных брокеров. В целом результаты были признаны удовлетворительными, однако некоторые брокеры не давали инвесторам возможности пройти тестирование в офисе компании, предлагая сделать это только через личный кабинет. Большинство выявленных плохих практик связаны со стремлением сотрудников компании «помочь» клиенту осилить тест. Волонтеры отмечали предложения сотрудников компаний воспользоваться онлайн-шпаргалками, «подсветку» неправильных ответов, намеки, что тестирование – процедура необязательная, вывод на экран правильных ответов для изучения перед второй попыткой и т.д.
«Мы рады отметить, что в целом брокеры соблюдают стандарт защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов и добросовестно подходят к тестированию клиентов. Конечно, случается, что сотрудники компании подсказывают инвесторам-новичкам из желания улучшить собственные показатели продаж и в результате, по сути, подставляют руководство. Однако в целом ошибок выявлено немного – и все их мы обсудим на встречах с представителями брокеров. Собственно, для этого мы и делали мониторинг, – прокомментировал тему директор АРФГ Вениамин Каганов. – Промежуточные итоги проекта указывают на целесообразность его дальнейшей реализации с учетом обратной связи, полученной от кураторов волонтёров и представителей ЦБ. Мы планируем расширить географию проекта, систематизировать методические материалы и провести тренинги для новых волонтеров».
Напомним, что с 1 октября 2021 года начинающие частные инвесторы при использовании сложных финансовых инструментов должны пройти тестирование, которое показывает уровень знаний конкретного вида инструментов и понимание их рисков. Методику тестирования разработали саморегулируемые организации брокеров, затем она была утверждена Банком России. Проводят тестирование сами брокеры.
Как ранее сообщал Банк России, по итогам первого месяца тестирования выяснилось, что более 70% инвесторов не смогли верно ответить на все вопросы по наиболее популярным финансовым продуктам. При этом у некоторых брокеров доля успешных тестов достигала 80% — такой высокий показатель мог свидетельствовать о возможном недобросовестном проведении тестирования. Банк России не раз заявлял, что будет внимательно следить за качеством тестирования и принимать необходимые меры в отношении организаций, использующих недобросовестные практики.